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Martes 15 de noviembre del 2011 Gestión
Elija Bien En Los últimos tres años
Seis fondos mutuos ya rinden más de 18% anual —Fondos de acciones y de renta mixta (que invierten en acciones y bonos), en soles y dólares, aguantaron las crisis externas que se suscitaron desde el 2008. Los inversionistas perseverantes de fondos mutuos hoy cosechan retornos atractivos, a pesar de las fluctuaciones de los mercados en los últimos tiempos. Así, seis fondos mutuos de renta variable (cuyo portafolio se compone de acciones) y renta mixta (que invierten en acciones y bonos) han rendido anualmente entre 18.1% y 26.7% durante los últimos tres años, según información de Comparabien.com. Ejecutivos de fondos mutuos indicaron que esta evolución se ajusta al rendimiento promedio que suelen ofrecer los fondos de acciones a mediano plazo (de tres a cinco años), y al perfil que suelen tener las personas que optan por esa alternativa (toleran el riesgo y no invierten a corto plazo). En los últimos tres años, contados al 11 de noviembre (fecha del reporte de Comparabien), los mercados sufrieron los embates de la crisis financiera, que se agudizaron con la caída del banco de inversión Lehman Brothers, y el impacto de la crisis de deuda europea en el 2011. También aguantaron a ‘pie firme’ los fondos mutuos de renta fija (bonos) y los monetarios o de corto plazo, con retornos anuales de hasta 6.3% en el último trienio. La comisión que pagan los clientes por rescatar (retirar) su inversión en fondos mutuos fluctúa entre 0.25% y 3% del monto.
EL DATO Los plazos de permanencia mínima requerida para invertir en fondos mutuos van de 1 a 180 días, dependiendo del tipo de fondo. En los de renta variable, los plazos oscilan entre 30 y 180 días.
FONDOS MUTUOS EN SOLES Rentabilidad histórica anualizada en % Tipo de producto Compañía Producto Permanencia Comisión Base Valor 1 mes 1 año 3 años 5 años 10 años Mínima Días rescate % rescate cuota S/. Corto plazo
Continental
BBVA Cash Soles
0
0
S/. 108.80
3.16462033
2.86610353
Continental
BBVA Soles Monetario
3
100
Rentabilidad
S/. 127.85
2.69393469
3.24427604
4.33637613 4.12052329
Crédito
BCP Corto Plazo Soles
7
0.25
Rescate
S/. 211.54
3.88185524
3.02788557
2.97027801 3.27267329
ING
ING Corto Plazo Soles
0
0
S/. 112.52
4.9251337
3.89235545
Interbank
Interfondo Extra Conservador Soles
7
1
2.99435385
Scotia Fondos
Scotia Fondo Cash Soles
4
100
Scotia Fondos
Scotia Fondo Extra Conservador Soles
180
Renta fija
Continental
BBVA Perú Soles
Continental
BBVA Soles
Crédito
2.71660026
Rescate
S/. 109.14
3.94922352
Rentabilidad
S/. 15.74
4.45654993
1.5
Rescate
S/. 10.08
3
0.5
Rescate
S/. 103.74
3.95267343
3.38195976
31
0.5
Rescate
S/. 237.25
7.60594364
3.28482041
5.98377411 3.90455445
BCP Conservador Soles
7
0.25
Rescate
S/. 122.51
9.00280221
4.85994667
7.6022758
ING
ING Renta Soles
7
0.5
Rescate
S/. 134.18
11.7391665
5.63961778
7.15399525 5.13778316
Interbank
Interfondo Deuda Soles
30
0.5
Rescate
S/. 150.27
11.0734283
4.63315624
7.32091058 4.58677621
Scotia Fondos
Scotia Fondo Premium Soles
14
0.25
Rescate
S/. 11.98
8.14625778
4.82388572
6.29136598
Renta mixta
Continental
BBVA Balanceado Soles
30
2
Rescate
S/. 114.75
41.7133737
-6.5913357
15.7172853
Continental
BBVA Crecimiento Soles
90
2
Rescate
S/. 128.34
65.6225289
-11.795802
10.2843938
Continental
BBVA Moderado Soles
30
2
Rescate
S/. 210.43
17.0149919
-1.5054655
10.017568 4.05871376
Crédito
BCP Crecimiento Soles
7
0.5
Rescate
S/. 110.54
45.3023978
-15.391268
17.168404
Crédito
BCP Equilibrado Soles
7
0.5
Rescate
S/. 108.51
29.5794351
-9.3610555
13.4208033
Crédito
BCP Moderado Soles
7
0.5
Rescate
S/. 112.14
18.6033407
-3.3688442
9.07543689
ING
ING Renta Balanceada
30
1
Rescate
S/. 10.60
51.0355797
-7.4958346
15.7810825
Interbank
Interfondo Mixto Balanceado Soles
30
0.5
Rescate
S/. 82.25
32.6272756
-13.236867
5.97853294
Interbank
Interfondo Mixto Moderado Soles
30
0.5
Rescate
S/. 97.30
19.4196804
-6.102001
4.30754561
Renta variable
Continental
BBVA Agresivo Soles
90
3
Rescate
S/. 113.17
114.678993
-17.069238
21.9256002
ING
ING Renta Acciones
30
1.5
Rescate
S/. 12.66
82.279414
-19.758854
19.8025156
Interbank
Interfondo Acciones Soles
30
0.5
Rescate
S/. 104.14
60.1256574
-22.197476
10.2581479
Promoinvest
Promoinvest Incasol
0.5
Rescate
S/. 1.12
101.69609
-16.996282
16.969092
Scotia Fondos
Scotia Fondo Acciones
1.5
Rescate
S/. 11.20
109.096359
-18.627529
18.4915628
180
3.35528173
4.35280945 4.11556314
3.75135074
4.14439268
3.5554777 3.86497435
10.2223375
FONDOS MUTUOS EN dólares Rentabilidad histórica anualizada en % Tipo de producto Compañía Producto Permanencia Comisión Base Valor 1 Mes 1 Año 3 Años 5 Años 10 Años Mínima Días rescate % rescate cuota $ Corto plazo
Continental
BBVA Cash Dolares
0
0
$102.79
0.54211331
0.64230289
Continental
BBVA Dolares Monetario
3
100
Rentabilidad
$148.43
3.67452211
0.35257164
0.87964799
Crédito
BCP Corto Plazo Dolares
7
0.25
Rescate
$154.02
0.68661206
0.83499298
ING
ING Corto Plazo Dólares
0
0
$105.68
4.36510976
2.91997744
Interbank
Interfondo Cash
7
1
Rescate
$70.32
4.47750475
2.03319394
2.75577935 3.67385727
Interbank
Interfondo Cash Soles
7
1
Rescate
$114.91
4.90922066
3.27333581
4.05337378
Interbank
Interfondo Extra Conservador
7
1
Scotia Fondos
Scotia Fondo Cash Dólares
4
100
Scotia Fondos
Scotia Fondo Extra Conservador Dólares
180
Internacional
Continental
BBVA Fondo Andino
ING
ING Mercados Integrados
Interbank
Renta fija
Continental
2.17800082 3.14720835
2.89183164
0.80067105 2.1354168
2.52983457 3.38838667
Rescate
$103.42
0.8708688
Rentabilidad
$14.71
3.11991184
1.5
Rescate
$10.02
90
3
Rescate
$107.39
138.864726
30
1.5
Rescate
$8.55
120.940642
Interfondo Internacional
30
0.5
Rescate
$126.47
63.9496315
-18.425976
BBVA Dólares
31
0.5
Rescate
$170.74
13.8028249
1.85935548
3.53817292 2.98950189
Continental
BBVA Leer es estar adelante
180
0.5
Rescate
$136.84
12.2636502
1.23637908
3.26726105 3.26158931
Crédito
BCP Conservador Dólares
7
0.25
Rescate
$207.60
17.9794026
4.64970792
5.79222746 4.51872461
ING
ING Renta FUND
7
0.5
Rescate
$130.80
12.1661826
3.50460856
4.00180257 3.78678258
Interbank
Interfondo Deuda
30
0.5
Rescate
$96.36
19.4631885
4.69694599
5.12065357 4.65778493
Interbank
Interfondo Plus
30
0.5
Rescate
$74.20
15.1670293
4.33200356
5.22774431 4.81108541
Scotia Fondos
Scotia Fondo Premium Dólares
21
100
Rentabilidad
$21.44
11.7945612
4.03225415
4.31196285 3.9845342
Renta mixta
Continental
BBVA Balanceado
30
2
Rescate
$114.60
55.0109285
-5.3053177
Continental
BBVA Crecimiento
90
2
Rescate
$97.43
89.4908058
-11.160423
Continental
BBVA Moderado
30
2
Rescate
$108.40
22.7217465
-2.144404
Crédito
BCP Equilibrado
7
0.5
Rescate
$130.79
42.4053551
-8.1563891
Crédito
BCP Moderado
7
0.5
Rescate
$52.53
29.1973983
-2.2886636
Interbank
Interfondo Mixto Balanceado
30
0.5
Rescate
$65.62
51.2388789
-12.968177
12.5943351 3.91475042
7.19968323
Promoinvest
Promoinvest Fondo Selectivo
0.5
Rescate
$6.23
176.572433
-16.721736
21.5036745 2.28400527
24.8668237
Scotia Fondos
Scotia Fondo Mixto Balanceado
30
0.5
Rescate
$11.85
72.5302578
-7.5391591
18.0644984
Renta variable
Continental
BBVA Agresivo
90
3
Rescate
$114.89
118.434282
Crédito
BCP Acciones
180
1
Rescate
$156.78
88.5904439
1. Informaciones de acuerdo a SMV (ex Conasev). 2. Datos ordenados de forma ascendente por tipo de fondo. 3. Datos actualizados al 11 de noviembre del 2011. 4. Estas y muchas comparaciones las encuentras en Comparabien.com.
0.99395696 1.39139788
2.41891071 3.37536895
3.19599511
0.75725726
1.56452554 1.81386844
3.83856485 4.16138482 3.67206941
16.211746 10.2354291 6.84299036
-15.159863 -19.184801
2.86114171
26.6622091