GRUPO FINANCIERO BANORTE, S.A.B. DE C.V. ZARAGOZA No. 920 SUR MONTERREY N.L. C.P. 64000 BALANCE GENERAL CONSOLIDADO AL 30 DE JUNIO DE 2015 (Cifras en millones de pesos)
A C T I V O
P A S I V O
DISPONIBILIDADES
$85,551
CUENTAS DE MARGEN
160
INVERSIONES EN VALORES Títulos para negociar Títulos disponibles para la venta Títulos conservados a vencimiento
$295,065 117,035 78,694
Y
C A P I T A L
CAPTACION TRADICIONAL Depósitos de exigibilidad inmediata Depósitos a plazo Del público en general Mercado de dinero Titulos de credito emitidos
$311,439 $196,146 10,108
$522,870
$17,546 12,438
29,984
490,794 PRESTAMOS BANCARIOS Y DE OTROS ORGANISMOS De corto plazo De largo plazo
DERIVADOS Con fines de negociación Con fines de cobertura
206,254 5,177
$19,000 151
19,151 RESERVAS TÉCNICAS
AJUSTES DE VALUACION POR COBERTURA DE ACTIVOS FINANCIEROS
78,753
136 ACREEDORES POR REPORTO
CARTERA DE CREDITO VIGENTE Créditos comerciales Actividad empresarial o comercial Entidades financieras Entidades gubernamentales Créditos de consumo Créditos a la vivienda
$192,050 3,300 124,704
TOTAL CARTERA DE CREDITO VIGENTE
362,801
COLATERALES VENDIDOS O DADOS EN GARANTÍA Reportos 320,054 72,118 93,844
41
DERIVADOS Con fines de negociación Con fines de cobertura
$19,495 3,556
CUENTAS POR PAGAR A REASEGURADORES Y REAFIANZADORES (NETO) CARTERA DE CREDITO VENCIDA Créditos comerciales Actividad empresarial o comercial Créditos de consumo Créditos a la vivienda TOTAL CARTERA DE CREDITO VENCIDA
$10,162 2,685 1,149
OTRAS CUENTAS POR PAGAR Impuestos a la utilidad por pagar Participacion de los trabajadores en las utilidades por pagar Acreedores por liquidacion de operaciones Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
$13,996
CARTERA DE CREDITO (-) MENOS: ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS
$500,012
CARTERA DE CREDITO (NETO)
$485,278
1,477
$1,571 217 8,747 16,950
OBLIGACIONES SUBORDINADAS EN CIRCULACION
$27,485
16,789
14,734 CREDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS
1,400
TOTAL PASIVO DERECHOS DE COBRO ADQUIRIDOS
23,051
$486,016
$1,064,651
2,651
TOTAL CARTERA DE CREDITO (NETO)
487,929 CAPITAL CONTABLE
CUENTAS POR COBRAR DE INSTITUCIONES DE SEGUROS Y FIANZAS (NETO)
2,444
DEUDORES POR PRIMA (NETO)
5,477
CUENTAS POR COBRAR A REASEGURADORES Y REAFIANZADORES (NETO)
6,864
BENEFICIOS POR RECIBIR EN OPERACIONES DE BURSATILIZACIÓN
505
OTRAS CUENTAS POR COBRAR (NETO)
34,191
INVENTARIO DE MERCANCIAS
688
BIENES ADJUDICADOS (NETO)
2,526
INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO)
13,468
INVERSIONES PERMANENTES
13,440
IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (NETO)
CAPITAL CONTRIBUIDO Capital social Prima en venta de acciones
$14,610 36,527
CAPITAL GANADO Reservas de capital Resultado de ejercicios anteriores Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo Efecto acumulado por conversión Resultado neto
$5,854 63,622 75 (578) 339 7,883
PARTICIPACIÓN NO CONTROLADORA
$51,137
77,195
1,823
2,378
OTROS ACTIVOS Cargos diferidos, pagos anticipados e intangibles Otros activos a corto y largo plazo
$25,145 3,959
TOTAL ACTIVO
TOTAL CAPITAL CONTABLE 29,104 $1,194,806
$130,155
TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE
$1,194,806
CUENTAS DE ORDEN OPERACIONES POR CUENTA DE TERCEROS
CLIENTES CUENTAS CORRIENTES Bancos de clientes Liquidación de operaciones de clientes
OPERACIONES POR CUENTA PROPIA
$252 (18)
$234
OPERACIONES EN CUSTODIA Valores de clientes recibidos en custodia OPERACIONES POR CUENTA DE CLIENTES Operaciones de reporto por cuentas de clientes Colaterales recibidos en garantía por cuenta de clientes Fideicomisos administrados
594,403
$126,824 126,381 73,549
326,754
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto) TOTALES POR CUENTA DE TERCEROS
CUENTAS DE REGISTRO PROPIAS Activo y pasivos contingentes Bienes en fideicomiso o mandato Bienes en custodia o en administración Compromisos crediticios Colaterales recibidos por la entidad Colaterales recibidos y vendidos o entregados en garantia por la entidad Depositos de bienes Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida Otras cuentas de registro Compromisos crediticios revocables
$5 226,910 449,344 72,508 87,700 161,124 2,440 492 85,224
$1,085,747
98,221 $1,019,612
TOTALES POR CUENTA PROPIA
$1,085,747
"El presente balance general consolidado con los de las entidades financieras y demás sociedades que forman parte del grupo financiero que son susceptibles de consolidarse, se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Sociedades Controladoras de Grupos Financieros, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por el artículo 30 de la Ley para Regular las Agrupaciones Financieras, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la sociedad controladora y las entidades financieras y demás sociedades que forman parte del grupo financiero que son susceptibles de consolidarse, hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El presente balance general consolidado fue aprobado por el consejo de administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben.” "El saldo histórico del capital social al 30 de Junio de 2015 es de $ 9,654 millones de pesos"
Ing. Rafael Arana de la Garza Act. José Marcos Ramírez Miguel Director General de Operaciones, Administración y Finanzas Director General Para consultar información complementaria a este estado financiero dirigirse a: www.banorte.com/ri www.cnbv.gob.mx
C.P. Isaías Velázquez González Director General de Auditoria Interna
Lic. Jorge Eduardo Vega Camargo Director General Adjunto de Contraloria
C.P.C. Mayra Nelly López López Directora Ejecutiva de Contabilidad