Presidente Juan Carlos Escotet R.
BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 30 DE ABRIL 2012 (Expresado en Bs.)
Activo
Abril-12
Disponibilidades Efectivo Banco Central de Venezuela Bancos y otras instituciones financieras del país Bancos y corresponsales del exterior Oficina matriz y sucursales Efectos de cobro inmediato (Provisión para disponibilidades) Inversiones EN TÍTULOS VALORES Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias Inversiones en títulos valores para negociar Inversiones en títulos valores disponibles para la venta Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento Inversiones de disponibilidad restringida Inversiones en otros títulos valores (Provisión para inversiones en títulos valores) Cartera de CrÉditos Créditos vigentes Créditos reestructurados Créditos vencidos Créditos en litigio (Provisión para cartera de créditos) INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR Rendimientos por cobrar por disponibilidades Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de créditos Comisiones por cobrar Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar (Provisión para rendimientos por cobrar y otros) INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES Inversiones en empresas filiales y afiliadas Inversiones en sucursales (Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales) BIENES REALIZABLES BIENES DE USO OTROS ACTIVOS TOTAL DEL ACTIVO
14.828.543.189 1.839.083.951 10.455.469.798 79.689.670 242.727.470 -02.212.286.137 (713.837) 16.255.340.069 20.950.885 -09.001.237.086 4.521.976.652 247.396.446 2.463.779.000 -047.420.895.267 48.068.129.210 110.910.868 379.367.492 15.660.615 (1.153.172.918) 751.295.448 -0215.861.511 560.927.385 81.506.732 -0(107.000.180) 3.717.453 3.717.453 -0-018.136.249 1.051.069.476 666.159.957 80.995.157.108
DIRECTORES PRINCIPALES Juan Carlos Escotet R. María Josefina Fernández M. Nelson Becerra M. Gonzalo Clemente R. Salvador Cores G. Daisy Josefina Veliz E. Miguel Angel Marcano C. José Rafael Padrón S. Olga E. Marcano de Vaamonde
Pasivo y Patrimonio
COMISARIOS Gordy Palmero Luján Igor Willams De Castro
Capital SUSCRITO Bs. CAPITAL PAGADO Bs. RESERVAS DE CAPITAL Bs.
SECRETARIO Marco Tulio Ortega Vargas
AUDITORES EXTERNOS
1.250.000.000,00 1.250.000.000,00 4.812.255.123,01
Márquez, Perdomo & Asociados
(Miembros de CROWE HORWATH INTERNATIONAL)
Abril-12
Pasivo Captaciones del PÚblIco 71.103.263.507 Depósitos en cuentas corrientes 49.432.823.218 Cuentas corrientes no remuneradas 23.207.062.822 Cuentas corrientes remuneradas 26.225.760.396 Otras obligaciones a la vista 7.479.361.560 Obligaciones por operaciones de mesa de dinero -0 Depósitos de ahorro 13.723.414.213 Depósitos a plazo 467.664.516 Títulos valores emitidos por la institución -0 Captaciones del público restringidas -0 Derechos y Participaciones sobre títulos valores -0Obligaciones con el banco central de venezuela -0CAPTACIONES Y Obligaciones con el Banco Nacional DE VIVIENDA Y HÁBITAT 4.560.686 Otros Financiamientos Obtenidos 339.835.058 Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año 339.119.147 Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año -0 Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año 715.911 Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año -0 Obligaciones por otros financiamientos hasta un año -0 Obligaciones por otros financiamientos a más de un año -0OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA 65.632.131 INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR 10.495.214 Gastos por pagar por captaciones del público 10.495.214 Gastos por pagar por obligaciones con el BCV -0 Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat -0 Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos -0 Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera -0 Gastos por pagar por otras obligaciones -0 Gastos por pagar por obligaciones subordinadas -0ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS 2.088.781.730 OBLIGACIONES SUBORDINADAS -0OTRAS OBLIGACIONES -0TOTAL DEL PASIVO 73.612.568.326 GESTIÓN OPERATIVA 1.320.333.659 PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL 1.250.000.000 Capital pagado 1.250.000.000 OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES -0APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS -0RESERVAS DE CAPITAL 902.951.409 AJUSTES AL PATRIMONIO 316.752.482 RESULTADOS ACUMULADOS 3.293.323.687 GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INV. EN TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA 334.117.831 (ACCIONES EN TESORERÍA) (34.890.286) TOTAL DE PATRIMONIO 6.062.255.123 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 80.995.157.108 CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 12.519.968.748 ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 8.662.876.303 OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA 257.492.546 CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) 6.165.375.213 OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA 12.925.050 OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 242.808.800.200 OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS 27.168.331
PATRIMONIO ASIGNADO de los fideicomisos (detalles) Tipos de Fideicomisos Personas Naturales Personas Jurídicas Administración Central Administraciones Públicas, Estatales, Entes Descentralizados Municipales y del Distrito Capital y Otros Organismos con Régimen Especial 96.994.839 655.235.732 5.185.974 -0- 858.008.112 Inversión 909.437 1.753.504.688 -0- -0- 12.322.871 Garantía 1.193.064.631 410.061.843 72.136.793 -0- 2.711.901.390 Administración -0- -0- -0- -0- 439.005.990 Características mixtas -0- -0- -0- -0- -0- Otros 1.290.968.907 2.818.802.263 77.322.767 -0- 4.021.238.363 TOTAL Inversiones Cedidas Cartera agrícola del mes Cartera agrícola acumulada Captaciones de Entidades Oficiales Microcréditos Créditos al Sector Turismo según la legislación vigente Créditos hipotecarios según la Ley Especial de Protección al Deudor Hipotecario de Vivienda Indice de Adecuación de Patrimonio Contable Créditos otorgados a la actividad manufacturera
-0- 767.867.148 8.137.353.626 4.667.423.846 2.175.803.167 1.203.235.829 3.626.061.000 10.96% 3.603.622.165
Juan Carlos Escotet Presidente
Miguel Angel Marcano C. Director
Alexis Ríos B. Vicepresidente de Contabilidad y Análisis
Total
1.615.424.657 1.766.736.996 4.387.164.657 439.005.990 -08.208.332.300
María de la Cruz Campos E. Auditor Interno
Ingresos Financieros Ingresos por disponibilidades Ingresos por inversiones en títulos valores Ingresos por cartera de créditos Ingresos por otras cuentas por cobrar Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales Ingresos por oficina principal y sucursales Otros ingresos financieros
3.418.833.502 1.041.283 574.758.036 2.803.554.862 28.899.089 -0-010.580.232
Gastos Financieros Gastos por captaciones del público Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por otros financiamientos obtenidos Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por obligaciones subordinadas Gastos por otras obligaciones Gastos por oficina principal y sucursales Otros gastos financieros
703.834.058 692.617.754 -0-018.683 11.056.945 -0-0-0140.676
MArgen Financiero Bruto Ingresos por recuperaciones de activos financieros Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades
Abril-12
Margen Financiero Neto Otros ingresos operativos Otros gastos operativos
2.355.938.559 1.019.567.781 174.569.295
Margen de Intermediación Financiera GASTOS DE TRANSFORMACIÓN: Gastos de personal Gastos Generales y Administrativos Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria Aportes a la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario
3.200.937.045 1.737.358.221 640.269.824 750.009.973 320.449.771 26.628.653
MARGEN OPERATIVO BRUTO Ingresos por bienes realizables Ingresos por programas especiales Ingresos operativos varios Gastos por bienes realizables Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos Gastos operativos varios
1.463.578.824 1.990.587 -020.398.619 8.788.926 -0156.596.847
MARGEN OPERATIVO NETO Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios
1.320.582.257 -0248.598
Resultado Bruto Antes de Impuestos Impuesto sobre la renta
1.320.333.659 -0-
Resultado Neto
1.320.333.659
Abril-12
2.714.999.444 67.408.784 426.469.669 425.755.832 713.837
Cambie sus billetes y monedas del cono monetario anterior, por el valor equivalente, en cualquier agencia de la banca, pública o privada, y en el BCV.
RIF: J-07013380-5
Estado de Resultados de Publicación por el período del 01/01/2012 al 30/04/2012 (Expresado en Bs.)
