Presidente Juan Carlos Escotet R.
BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 29 DE FEBRERO 2012 (Expresado en Bs.)
Activo
DIRECTORES PRINCIPALES Juan Carlos Escotet R. Luis Xavier Luján P. María Josefina Fernández M. Nelson Becerra M. Gonzalo Clemente R. Fernando Crespo S. Salvador Cores G. Daisy Josefina Veliz E. Miguel Angel Marcano C. José Rafael Padrón S. Olga E. Marcano de Vaamonde
Pasivo y Patrimonio
Febrero-12
Disponibilidades Efectivo Banco Central de Venezuela Bancos y otras instituciones financieras del país Bancos y corresponsales del exterior Oficina matriz y sucursales Efectos de cobro inmediato (Provisión para disponibilidades) Inversiones EN TÍTULOS VALORES Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias Inversiones en títulos valores para negociar Inversiones en títulos valores disponibles para la venta Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento Inversiones de disponibilidad restringida Inversiones en otros títulos valores (Provisión para inversiones en títulos valores) Cartera de CrÉditos Créditos vigentes Créditos reestructurados Créditos vencidos Créditos en litigio (Provisión para cartera de créditos) INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR Rendimientos por cobrar por disponibilidades Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de créditos Comisiones por cobrar Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar (Provisión para rendimientos por cobrar y otros) INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES Inversiones en empresas filiales y afiliadas Inversiones en sucursales (Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales) BIENES REALIZABLES BIENES DE USO OTROS ACTIVOS TOTAL DEL ACTIVO
21.196.423.405 1.916.691.726 17.308.097.578 101.521.471 266.581.031 -01.604.245.436 (713.837) 13.647.638.546 382.065.896 -08.142.496.452 2.288.851.849 370.445.349 2.463.779.000 -044.405.960.254 45.022.255.980 116.675.451 368.741.210 13.943.007 (1.115.655.394) 726.493.364 -0228.795.477 532.894.253 76.990.067 -0(112.186.433) 3.717.453 3.717.453 -0-029.259.312 1.031.039.852 603.236.209 81.643.768.395
COMISARIOS Gordy Palmero Luján Igor Willams De Castro
Capital SUSCRITO Bs. CAPITAL PAGADO Bs. RESERVAS DE CAPITAL Bs.
SECRETARIO Marco Tulio Ortega Vargas
AUDITORES EXTERNOS
1.250.000.000,00 1.250.000.000,00 5.184.590.013,08
Márquez, Perdomo & Asociados
(Miembros de CROWE HORWATH INTERNATIONAL)
Febrero-12
Pasivo Captaciones del PÚblIco 72.349.585.751 Depósitos en cuentas corrientes 50.330.331.395 Cuentas corrientes no remuneradas 25.225.283.888 Cuentas corrientes remuneradas 25.105.047.507 Otras obligaciones a la vista 7.950.548.051 Obligaciones por operaciones de mesa de dinero -0 Depósitos de ahorro 13.582.700.135 Depósitos a plazo 486.006.170 Títulos valores emitidos por la institución -0 Captaciones del público restringidas -0 Derechos y Participaciones sobre títulos valores -0Obligaciones con el banco central de venezuela -0CAPTACIONES Y Obligaciones con el Banco Nacional DE VIVIENDA Y HÁBITAT 133.824 Otros Financiamientos Obtenidos 205.096.391 Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año 205.025.232 Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año -0 Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año 71.159 Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año -0 Obligaciones por otros financiamientos hasta un año -0 Obligaciones por otros financiamientos a más de un año -0OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA 55.839.308 INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR 12.545.826 Gastos por pagar por captaciones del público 12.545.826 Gastos por pagar por obligaciones con el BCV -0 Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat -0 Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos -0 Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera -0 Gastos por pagar por otras obligaciones -0 Gastos por pagar por obligaciones subordinadas -0ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS 2.062.448.478 OBLIGACIONES SUBORDINADAS -0OTRAS OBLIGACIONES -0TOTAL DEL PASIVO 74.685.649.578 GESTIÓN OPERATIVA 523.528.804 PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL 1.250.000.000 Capital pagado 1.250.000.000 OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES -0APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS -0RESERVAS DE CAPITAL 902.951.409 AJUSTES AL PATRIMONIO 316.752.482 RESULTADOS ACUMULADOS 3.593.323.687 GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INV. EN TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA 406.452.721 (ACCIONES EN TESORERÍA) (34.890.286) TOTAL DE PATRIMONIO 6.434.590.013 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 81.643.768.395 CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 13.231.797.375 ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 8.818.270.571 OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA 239.154.851 CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) 5.942.235.425 OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA 12.632.153 OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 222.717.314.618 OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS 26.740.206
PATRIMONIO ASIGNADO de los fideicomisos (detalles) Tipos de Fideicomisos Personas Naturales Personas Jurídicas Administración Central Administraciones Públicas, Estatales, Entes Descentralizados Municipales y del Distrito Capital y Otros Organismos con Régimen Especial 77.863.063 603.763.553 3.749.894 -0- 726.460.699 Inversión 909.430 1.763.496.382 -0- -0- 12.322.871 Garantía 1.291.080.898 129.375.337 75.776.879 -0- 3.131.344.326 Administración -0- -0- -0- -0- 432.754.603 Características mixtas -0- -0- -0- -0- -0- Otros 1.369.853.391 2.496.635.272 79.526.773 -0- 4.302.882.499 TOTAL Inversiones Cedidas Cartera agrícola del mes Cartera agrícola acumulada Captaciones de Entidades Oficiales Microcréditos Créditos al Sector Turismo según la legislación vigente Créditos hipotecarios según la Ley Especial de Protección al Deudor Hipotecario de Vivienda Indice de Adecuación de Patrimonio Contable Créditos otorgados a la actividad manufacturera
-0- 2.696.976.337 9.025.485.139 7.119.844.851 1.927.470.584 1.146.837.978 3.560.785.996 9.84% 4.055.670.100
Juan Carlos Escotet Presidente
Miguel Angel Marcano C. Director
Alexis Ríos B. Vicepresidente de Contabilidad y Análisis
Total
1.411.837.209 1.776.728.683 4.627.577.440 432.754.603 -08.248.897.935
María de la Cruz Campos E. Auditor Interno
Estado de Resultados de Publicación por el período del 01/01/2012 al 29/02/2012 (Expresado en Bs.)
Ingresos Financieros Ingresos por disponibilidades Ingresos por inversiones en títulos valores Ingresos por cartera de créditos Ingresos por otras cuentas por cobrar Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales Ingresos por oficina principal y sucursales Otros ingresos financieros
1.624.693.198 554.080 251.453.995 1.351.557.697 14.353.957 -0-06.773.469
Gastos Financieros Gastos por captaciones del público Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por otros financiamientos obtenidos Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por obligaciones subordinadas Gastos por otras obligaciones Gastos por oficina principal y sucursales Otros gastos financieros
344.793.395 344.778.759 -0-03.101 -0-0-0-011.535
MArgen Financiero Bruto Ingresos por recuperaciones de activos financieros Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades
1.279.899.803 28.114.749 310.261.300 309.547.463 713.837
Febrero-12
Margen Financiero Neto Otros ingresos operativos Otros gastos operativos
997.753.252 488.517.418 71.941.773
Margen de Intermediación Financiera GASTOS DE TRANSFORMACIÓN: Gastos de personal Gastos Generales y Administrativos Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria Aportes a la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras
1.414.328.897 831.090.995 308.171.931 349.379.853 160.224.885 13.314.326
MARGEN OPERATIVO BRUTO Ingresos por bienes realizables Ingresos por programas especiales Ingresos operativos varios Gastos por bienes realizables Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos Gastos operativos varios
583.237.902 1.223.894 -08.640.000 3.107.205 -066.369.878
MARGEN OPERATIVO NETO Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios
523.624.713 -095.909
Resultado Bruto Antes de Impuestos Impuesto sobre la renta
523.528.804 -0-
Resultado Neto
523.528.804
Cambie sus billetes y monedas del cono monetario anterior, por el valor equivalente, en cualquier agencia de la banca, pública o privada, y en el BCV.
RIF: J-07013380-5
Febrero-12
