Presidente Juan Carlos Escotet R.
COMISARIOS Gordy Palmero Luján Igor Willams De Castro
DIRECTORES PRINCIPALES Juan Carlos Escotet R. Vicente Llatas Salvador Miguel Ángel Marcano C. Raúl Baltar Estévez Sergio Saggese Ciammino Flavel Castañeda de Ledanois Oscar Doval García
Capital SUSCRITO CAPITAL PAGADO RESERVAS DE CAPITAL
SECRETARIO Marco Tulio Ortega Vargas
Bs. Bs. Bs.
1.250.000.000,00 1.250.000.000,00 17.663.854.511,19
AUDITORES EXTERNOS
Márquez, Perdomo & Asociados
(Miembros de CROWE HORWATH INTERNATIONAL)
BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE OCTUBRE DE 2014 (Expresado en Bs.)
Pasivo y Patrimonio
Activo
Octubre-14 Disponibilidades
63.576.061.587
Banco Central de Venezuela
51.680.018.164
Bancos y corresponsales del exterior
441.964.160
Efectos de cobro inmediato
6.007.666.174
Efectivo
4.763.578.899
Bancos y otras instituciones financieras del 682.834.190 país Oficina matriz y sucursales
(Provisión para disponibilidades)
-0 -0-
Inversiones EN TÍTULOS VALORES 74.857.124.495 Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias -0 Inversiones en títulos valores para negociar -0-
Inversiones en títulos valores disponibles para la venta 14.069.953.315 Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento 39.017.093.910 Inversiones de disponibilidad restringida 2.051.415.090 Inversiones en otros títulos valores
19.718.662.180
Cartera de CrÉditos
151.217.490.791
Créditos reestructurados
34.717.691
(Provisión para inversiones en títulos valores) -0 Créditos vigentes
Créditos vencidos
Créditos en litigio
(Provisión para cartera de créditos)
155.824.895.085 491.458.335 13.944.132
(5.147.524.452)
INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR 3.147.651.169 Rendimientos por cobrar por disponibilidades -0-
Rendimientos por cobrar por inversiones en 1.009.916.397 títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de créditos 1.774.010.037 Comisiones por cobrar
426.453.444
Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar 13.732.505
(Provisión para rendimientos por cobrar y otros) (76.461.214) INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES
7.157.370
Inversiones en sucursales
-0-
BIENES REALIZABLES
1.740.369
OTROS ACTIVOS
2.541.123.852
Inversiones en empresas filiales y afiliadas 7.157.370 (Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales) -0BIENES DE USO
TOTAL DEL ACTIVO
2.973.000.016 298.321.349.649
Octubre-14 Pasivo Captaciones del PÚblIco 262.400.237.366 Depósitos a la Vista 215.037.354.086 Cuentas corrientes no remuneradas 96.618.082.601 Cuentas corrientes remuneradas 82.669.911.975 Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 450.486.328 Depósitos y Certificados a la vista 35.298.873.182 Otras obligaciones a la vista 4.520.037.322 Obligaciones por operaciones de mesa de dinero -0 Depósitos de ahorro 41.214.278.661 Depósitos a plazo 1.628.567.297 Títulos valores emitidos por la institución -0 Captaciones del público restringidas -0 Derechos y participaciones sobre Títulos o -0Valores Obligaciones con el banco central de venezuela -0CAPTACIONES Y Obligaciones con el Banco Nacional DE VIVIENDA Y HÁBITAT 2.739.236 Otros Financiamientos Obtenidos 3.655.153.717 Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año 3.319.127.537 Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año -0 Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año 336.026.180 Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año -0 Obligaciones por otros financiamientos hasta un año -0 Obligaciones por otros financiamientos a más de un año -0OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA 115.409.226 INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR 108.957.906 Gastos por pagar por captaciones del público 102.834.187 Gastos por pagar por obligaciones con el BCV -0 Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat -0 Gastos por pagar por otros financiamientos 1.500.386 obtenidos Gastos por pagar por otras obligaciones por 4.623.333 intermediación financiera Gastos por pagar por otras obligaciones -0 Gastos por pagar por obligaciones subordinadas -0ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS 7.370.917.244 OBLIGACIONES SUBORDINADAS -0OTRAS OBLIGACIONES -0TOTAL DEL PASIVO 273.653.414.695 GESTIÓN OPERATIVA 5.754.080.442 PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL 1.250.000.000 Capital pagado 1.250.000.000 OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES -0APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS -0RESERVAS DE CAPITAL 1.299.304.042 AJUSTES AL PATRIMONIO 96.941.622 RESULTADOS ACUMULADOS 17.412.788.668 GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA (1.110.289.534) (ACCIONES EN TESORERÍA) (34.890.286) TOTAL DE PATRIMONIO 18.913.854.512 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 298.321.349.649 CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 66.299.123.866 ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 16.220.791.680 OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA 135.942.910 CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) 12.423.911.019 OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA 17.466.994 OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 569.500.277.687 OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS 28.369.030
PATRIMONIO aSIGNADO de los fideicomisos (detalles) Tipos de Fideicomisos Personas Naturales Personas Jurídicas Administración Central Administraciones Públicas, Estatales, Municipales y del Distrito Capital 244.245.672 106.500 3.225.994.984 -0- -0- 3.470.347.156
1.494.619.525 11.239.246 465.401.122 -0- -0- 1.971.259.893
28.023.595 -0- 162.013.888 -0- -0- 190.037.483
-0- -0- -0- -0- -0- -0-
2.626.133.643 2.451.712.050 4.838.111.997 -0- -0- 9.915.957.690
Inversiones cedidas -0- Cartera agrícola del mes 2.663.149.351 Cartera agrícola acumulada 23.629.738.139 Captaciones de entidades oficiales 11.610.566.589 Microcréditos 9.492.879.429 Créditos al Sector Turismo según la legislación vigente 3.246.013.015 Créditos hipotecarios según la Ley Especial de Protección al Deudor Hipotecario de Vivienda 5.066.693.430 Juan Carlos Escotet Miguel Ángel Marcano C. Índice de adecuación de patrimonio contable 10,84% Presidente Presidente Ejecutivo Créditos otorgados a la actividad manufacturera 10.412.033.583
Estado de Resultados de Publicación por el período del 01/07/2014 al 31/10/2014 Octubre-14 Ingresos Financieros 12.624.385.768 Ingresos por disponibilidades 1.105.211 Ingresos por inversiones en títulos valores 2.737.643.155 Ingresos por cartera de créditos 9.850.374.088 Ingresos por otras cuentas por cobrar 30.362.764 Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales -0 Ingresos por oficina principal y sucursales -0 Otros ingresos financieros 4.900.550 Gastos Financieros 3.250.066.142 Gastos por captaciones del público 2.881.367.899 Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela -0 Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat -0 Gastos por otros financiamientos obtenidos 112.344.836 Gastos por otras obligaciones por intermediación 247.054.495 financiera Gastos por obligaciones subordinadas -0 Gastos por otras obligaciones -0 Gastos por oficina principal y sucursales -0 Otros gastos financieros 9.298.912 MArgen Financiero Bruto 9.374.319.626 Ingresos por recuperaciones de activos financieros 116.829.120 Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros 528.048.000 Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas 528.048.000 por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades -0
Total
Nakary Cova N. Contador General
4.393.022.435 2.463.057.796 8.691.521.991 -0-015.547.602.222
María de la Cruz Campos E. Auditor Interno
(Expresado en Bs.)
Octubre-14 Margen Financiero Neto Otros ingresos operativos Otros gastos operativos
8.963.100.746 2.691.149.717 908.515.544
10.745.734.919 Margen de Intermediación Financiera 4.325.765.837 GASTOS DE TRANSFORMACIÓN: 1.406.499.575 Gastos de personal 1.736.728.856 Gastos Generales y Administrativos 1.086.005.496 Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria 96.531.910 Aportes a la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario 6.419.969.082 MARGEN OPERATIVO BRUTO 45.235.827 Ingresos por bienes realizables -0 Ingresos por programas especiales 52.717.680 Ingresos operativos varios 2.271.320 Gastos por bienes realizables -0 Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos 558.941.998 Gastos operativos varios MARGEN OPERATIVO NETO Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios
5.956.709.271 -0 2.628.829
5.954.080.442 Resultado Bruto Antes de Impuestos 200.000.000 Impuesto sobre la renta 5.754.080.442 Resultado Neto
Cambie sus billetes y monedas del cono monetario anterior, por el valor equivalente, en cualquier agencia de la banca, pública o privada, y en el BCV.
RIF: J-07013380-5
Inversión Garantía Administración Características Mixtas Otros TOTAL
Entes Descentralizados y Otros Organismos con Régimen Especial
