BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 28 DE FEBRERO DE 2019 (Expresado en Bolívares Soberanos)
CAPITAL SUSCRITO
Bs. 3.006,70
CAPITAL PAGADO
Bs. 3.006,70
DISPONIBILIDADES Efectivo Banco Central de Venezuela
64.532.635.320 3.900.993.826 42.261.739.833 32.000.000 17.291.008.170 0 1.243.095.011 (196.201.520)
Bancos y corresponsales del exterior Efectos de cobro inmediato (Provisión para disponibilidades)
RESERVAS DE CAPITAL Y SUPERÁVIT
Bs. 18.497.776.178,62
PATRIMONIO
Bs. 18.497.779.185,32
PRESIDENTE FUNDADOR N.D. Dao (+) JUNTA DIRECTIVA PRESIDENTE Juan Carlos Dao VICEPRESIDENTE Eduardo Henríquez PRESIDENTE EJECUTIVO Martín Pérez DIRECTORES Arturo Ganteaume Pablo Héctor Mantellini Néstor Blanco Nelson David Dao Luis Eduardo Paúl Bello Oscar Pérez Mijares Jon Ander Badiola Claudia Curiel Edgar Alberto Dao Félix Otamendi Osorio Francisco Palma Fouad Sayegh Bayeh Juan Uslar Gathmann Roberto Smith SECRETARIA Mercedes Mayo Catalano COMISARIO PRINCIPAL Santos E. Rojas P. COMISARIO SUPLENTE José G. Hernández
INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias Inversiones en títulos valores para negociar Inversiones en títulos valores disponibles para la venta Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento Inversiones de disponibilidad restringida Inversiones en otros títulos valores (Provisión para inversiones en títulos valores)
29.723.891.205
CARTERA DE CRÉDITOS Créditos vigentes Créditos reestructurados Créditos vencidos Créditos en litigio (Provisión para cartera de créditos)
29.086.561.995 29.708.976.719 0 1.534.717 0 (623.949.441)
3.360.003.003 257.728.837 1.542.226.295 192.488 24.560.431.501 3.309.081 0
INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR Rendimientos por cobrar por disponibilidades Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de créditos Comisiones por cobrar Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar (Provisión para rendimientos por cobrar y otros)
1.918.106.719 0 72.729.200 62.719.546 1.783.272.574 0 (614.601)
INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES
802.751.454 802.751.454 0
Inversiones en sucursales
0 BIENES REALIZABLES
22
BIENES DE USO
184.786.263
OTROS ACTIVOS
10.225.397.167
TOTAL DEL ACTIVO
136.474.130.145
CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS
5.675.203.064 200.795.456.254 0 0 0 258.641.334.901 0
PASIVO CAPTACIONES DEL PÚBLICO Depósitos a la vista Cuentas corrientes no remuneradas Cuentas corrientes remuneradas Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 Otras obligaciones a la vista Obligaciones por operaciones de mesa de dinero Depósitos de ahorro Depósitos a plazo Títulos valores emitidos por la institución Captaciones del público restringidas Derechos y participaciones sobre títulos o valores OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA
0
CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT
0 8.405.723.249 7.370.014.038 0 1.035.709.211 0 0 0
OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS
40.401.913 39.994.746 0 0
INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR Gastos por pagar por captaciones del público Gastos por pagar por obligaciones con el BCV Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat
407.167 0 0 0
Gastos por pagar por otras obligaciones Gastos por pagar por obligaciones subordinadas
24.923.534.148
ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS
0
OBLIGACIONES SUBORDINADAS
0
OTRAS OBLIGACIONES
116.973.097.286
TOTAL DEL PASIVO
1.003.253.673
GESTIÓN OPERATIVA PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL Capital pagado OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS RESERVAS DE CAPITAL AJUSTES AL PATRIMONIO RESULTADOS ACUMULADOS GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA (ACCIONES EN TESORERÍA) TOTAL DE PATRIMONIO
ES TAD O DE R ES ULT AD O DE P UB LI CAC IÓ N PO R E L PE R IO DO DES DE E L 01- 01-2019 HA S TA E L 28-02-2019 1.704.610.522 0 145.728.957 1.372.791.812 0 0 0 186.089.753 GASTOS FINANCIEROS Gastos por captaciones del público Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat
(246.467.822) (138.603.009) 0 0 (57.554.326) (49.690.278) 0 0 0 (620.209)
Gastos por obligaciones subordinadas Gastos por otras obligaciones
Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades
1.458.142.700 43.184 (392.970.228) (392.970.228) 0
MARGEN FINANCIERO NETO
1.065.215.656
MARGEN FINANCIERO BRUTO
223 0 19.185 0 0 19.408
733.553.551 166 247.629.922 197.843.232 0 1.179.026.871
11.970.588 0 18.497.779.186
(Expresado en Bolívares Soberanos)
Otros ingresos operativos Otros gastos operativos
6.025.715.067 (1.013.725.443)
MARGEN DE INTERMEDIACION FINANCIERA
6.077.205.280
GASTOS DE TRANSFORMACION: Gastos de personal Gastos Generales y Administrativos Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria Aportes a la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras MARGEN OPERATIVO BRUTO
(4.915.821.389) (1.789.452.102) (3.053.597.943) (49.128.109) (23.643.235) 1.161.383.891
Ingresos por bienes realizables Ingresos por programas especiales Ingresos operativos varios Gastos por bienes realizables Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos Gastos operativos varios MARGEN OPERATIVO NETO
9.999 0 82.959.128 (1.148.342) 0 (71.271.003) 1.171.933.673
Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios
0 (680.000)
RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS
1.171.253.673
Impuesto sobre la renta
0 0 9 0 0 9
3.007 3.007 0 16.691.477 24.162.351 18.020.659.586 424.292.177
136.474.130.145
(168.000.000)
RESULTADO NETO
Inversión Garantía Administración Características mixtas Otros TOTAL
0
OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
INGRESOS FINANCIEROS Ingresos por disponibilidades Ingresos por inversiones en títulos valores Ingresos por cartera de créditos Ingresos por otras cuentas por cobrar
83.603.437.976 64.295.715.692 48.200.606.186 13.399.331.445 0 2.695.778.061 7.939.037.847 0 11.356.036.794 0 0 12.647.643 0
1.003.253.673
489.208 0 2.430.682 0 0 2.919.890
438.755.155.113 0 16.579.688 0 0 438.771.734.801
439.489.198.095 166 266.659.486 197.843.232 0 439.953.700.979
0 828.016.250 1.847.379.064 1.932.710.788 390.913.519 561.915 21.726.545 22,31% 750
JUAN CARLOS DAO Presidente
MARTÍN PÉREZ Presidente Ejecutivo
ALFONZO R. OLOMBRADA Vice-presidente Ejecutivo
MARITZA L, OLIVEROS Vice-presidente de Contraloría
AMELIO SALAZAR Director de Auditoría