Rif: J-00002949-0
BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE OCTUBRE DE 2018 (Expresado en bolívares Soberanos) CAPITAL SUSCRITO
Bs. 3.006,70
CAPITAL PAGADO
Bs. 3.006,70
RESERVAS DE CAPITAL Y SUPERÁVIT
Bs. 445.269.541,59
PATRIMONIO
Bs. 445.272.548,29
PRESIDENTE FUNDADOR N.D. Dao (+) JUNTA DIRECTIVA PRESIDENTE Juan Carlos Dao VICEPRESIDENTE Eduardo Henríquez PRESIDENTE EJECUTIVO Martín Pérez DIRECTORES Arturo Ganteaume Carlos Hernández Delfino Pablo Héctor Mantellini Néstor Blanco Nelson David Dao Luis Eduardo Paúl Bello Oscar Pérez Mijares Jon Ander Badiola Claudia Curiel Edgar Alberto Dao Félix Otamendi Osorio Francisco Palma Fouad Sayegh Bayeh Juan Uslar Gathmann Roberto Smith SECRETARIA Mercedes Mayo Catalano COMISARIO PRINCIPAL Santos E. Rojas P. COMISARIO SUPLENTE José G. Hernández
ACTIVO
PASIVO Y PATRIMONIO PASIVO CAPTACIONES DEL PÚBLICO Depósitos a la vista Cuentas corrientes no remuneradas Cuentas corrientes remuneradas Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 Depósitos y certificados a la vista Otras obligaciones a la vista Obligaciones por operaciones de mesa de dinero Depósitos de ahorro Depósitos a plazo Títulos valores emitidos por la institución Captaciones del público restringidas Derechos y participaciones sobre títulos o valores
2.795.561.647 373.770.545 1.873.276.173 0 370.260.819 0 182.100.722 (3.846.612)
DISPONIBILIDADES Efectivo Banco Central de Venezuela Bancos y otras instituciones financieras del país Bancos y corresponsales del exterior Oficina matriz y sucursales Efectos de cobro inmediato (Provisión para disponibilidades) INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias Inversiones en títulos valores para negociar Inversiones en títulos valores disponibles para la venta Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento Inversiones de disponibilidad restringida Inversiones en otros títulos valores (Provisión para inversiones en títulos valores)
625.212.036 95.513 20.286.214 121.018.585 192.989 480.307.638 3.311.097 0 3.764.816.976 3.849.460.965 37 162.385 0 (84.806.411)
CARTERA DE CRÉDITOS Créditos vigentes Créditos reestructurados Créditos vencidos Créditos en litigio (Provisión para cartera de créditos) INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR Rendimientos por cobrar por disponibilidades Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de créditos Comisiones por cobrar Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar (Provisión para rendimientos por cobrar y otros) INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES Inversiones en empresas filiales y afiliadas Inversiones en sucursales (Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales)
158.528.721 135.669.743 0 22.858.978 0 0 0 0 723.109 722.210 0 0 899 0 0 0 798.923.230
OBLIGACIONES SUBORDINADAS
0
OTRAS OBLIGACIONES
822.701
0
TOTAL DEL PASIVO
263.309.126
CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS
0
ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS
125
TOTAL DEL ACTIVO
CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT
INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR Gastos por pagar por captaciones del público Gastos por pagar por obligaciones con el BCV Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por pagar por otras obligaciones Gastos por pagar por obligaciones subordinadas
0
OTROS ACTIVOS
0
OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
20.967.863 20.967.863 0
BIENES DE USO
OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA
OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año Obligaciones por otros financiamientos hasta un año Obligaciones por otros financiamientos a más de un año
46.330.134 0 431.788 12.361.627 33.586.910 0 (50.191)
BIENES REALIZABLES
6.012.578.488 5.078.948.935 4.156.148.747 818.064.821 0 104.735.367 256.119.854 0 675.618.407 0 0 1.891.292 0
6.970.753.548
7.517.020.608
GESTIÓN OPERATIVA
508.892.279 4.615.435.863 0
PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL Capital pagado OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS RESERVAS DE CAPITAL AJUSTES AL PATRIMONIO RESULTADOS ACUMULADOS GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA (ACCIONES EN TESORERÍA) TOTAL DE PATRIMONIO
0 0 13.460.781.344 0
100.994.512 3.007 3.007 0 16.691.477 1.244.618 415.240.077 11.773.279 320.090 0 445.272.548
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
7.517.020.608
ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR EL PERÍODO DESDE EL 01-07-2018 HASTA EL 31-10-2018 (Expresado en bolívares Soberanos) INGRESOS FINANCIEROS Ingresos por disponibilidades Ingresos por inversiones en títulos valores Ingresos por cartera de créditos Ingresos por otras cuentas por cobrar Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas, y sucursales Ingresos por oficina principal y sucursales Otros ingresos financieros
236.981.687 0 2.166.973 231.182.367 47.260
GASTOS FINANCIEROS Gastos por captaciones del público Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por otros financiamientos obtenidos Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por obligaciones subordinadas Gastos por otras obligaciones Gastos por oficina principal y sucursales Otros gastos financieros
(19.145.853) (10.746.097) 0
MARGEN FINANCIERO BRUTO Ingresos por recuperaciones de activos financieros Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades
217.835.834 19.929 (76.700.640) (76.700.640) 0
MARGEN FINANCIERO NETO
141.155.123
Otros ingresos operativos Otros gastos operativos
393.717.132 (45.600.818)
MARGEN DE INTERMEDIACION FINANCIERA
489.271.437
GASTOS DE TRANSFORMACION: Gastos de personal Gastos Generales y Administrativos Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria Aportes a la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras
0 0 3.585.087
0 (4.915.676) 0 0 0 0 (3.484.080)
(321.325.118) (189.725.424) (126.821.069) (2.473.123) (2.305.502)
MARGEN OPERATIVO BRUTO Ingresos por bienes realizables Ingresos por programas especiales Ingresos operativos varios Gastos por bienes realizables Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos Gastos operativos varios
167.946.319 87 0 17.455 (263.834) 0 (12.668.043)
MARGEN OPERATIVO NETO
155.031.984
Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios
0 (37.472)
RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS
154.994.512
Impuesto sobre la renta
(54.000.000)
RESULTADO NETO
100.994.512
PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (Detalles) TIPOS DE FIDEICOMISOS
PERSONAS NATURALES
Inversión Garantía Administración Características mixtas Otros TOTAL
3.166 0 4.994 0 0 8.160
PERSONAS JURÍDICAS
16.557.948 166 17.052.027 4.082.846 0 37.692.987
ADMINISTRACIÓN CENTRAL
0 0 9 0 0 9
ADMINISTRACIONES PÚBLICAS, ESTATALES, MUNICIPALES Y DEL DISTRITO CAPITAL
ENTES DESCENTRALIZADOS Y OTROS ORGANISMOS CON RÉGIMEN ESPECIAL
TOTAL
172.520 0 38.659 0 0 211.179
8.601.792.351 0 123.999 0 0 8.601.916.350
8.618.525.985 166 17.219.688 4.082.846 0 8.639.828.685 0
INVERSIONES CEDIDAS CARTERA AGRÍCOLA DEL MES
336.081.950
CARTERA AGRÍCOLA ACUMULADA
428.212.379
CAPTACIONES DE ENTIDADES OFICIALES
302.591.283 98.105.132
MICROCRÉDITOS
281.861
CRÉDITOS AL SECTOR TURISMO SEGÚN LA LEGISLACIÓN VIGENTE
6.207.234
CRÉDITOS HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCIÓN AL DEUDOR HIPOTECARIO DE VIVIENDA
11,46%
ÍNDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIAL
1.750.822
CRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA
JUAN CARLOS DAO Presidente
MARTÍN PÉREZ Presidente Ejecutivo
ALFONZO R. OLOMBRADA Vice-presidente Ejecutivo de Planificación Estratégica y Control
MARITZA L, OLIVEROS Vice-presidente de Contraloría
AMELIO SALAZAR Director de Auditoría
