PRESIDENTE Juan Carlos Escotet R.
DIRECTORES PRINCIPALES Juan Carlos Escotet R. José Grasso Vecchio Miguel Ángel Marcano C. Emilio Durán Ceballos María Josefina Fernández M.
BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE JULIO DE 2019 (Expresado en Bs.)
ACTIVO
128.158.484.685
Banco Central de Venezuela
1.359.675.061.091
Bancos y otras instituciones financieras del país
6.137.125.662
Bancos y corresponsales del exterior
389.606.248.751
Oficina matriz y sucursales
-0-
Efectos de cobro inmediato
17.992.675.074
(Provisión para disponibilidades)
(70.629.942)
INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES
194.205.700.774
Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias
22.351
Inversiones en títulos valores para negociar
-0-
Inversiones en títulos valores disponibles para la venta
998.538.320
Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento
16.497.246.801
Inversiones de disponibilidad restringida
176.668.062.252
Inversiones en otros títulos valores
41.831.050
(Provisión para inversiones en títulos valores)
-0-
CARTERA DE CRÉDITOS
426.270.273.480
Créditos vigentes
434.298.691.211
Créditos reestructurados
1
Créditos vencidos
5.435.967
Créditos en litigio
-0-
(Provisión para cartera de créditos)
(8.033.853.699)
INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR
11.273.267.901
Rendimientos por cobrar por disponibilidades
-0-
Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores
894.173.355
Rendimientos por cobrar por cartera de créditos
10.174.917.117
Comisiones por cobrar
206.301.001
Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar
-0-
(Provisión para rendimientos por cobrar y otros)
(2.123.572)
INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES,
1.330.395.418
AFILIADAS Y SUCURSALES
1.330.395.418
Inversiones en empresas filiales y afiliadas
-0-
Inversiones en sucursales
-0-
(Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales)
1.784
BIENES REALIZABLES
22.949.959.948
BIENES DE USO
309.998.091.561
OTROS ACTIVOS
2.867.526.656.187
TOTAL DEL ACTIVO
Bs. Bs. Bs.
12.500,00 12.500,00 357.176.446.316,73
AUDITORES EXTERNOS Lara Marambio & Asociados (DELOITTE)
PASIVO CAPTACIONES DEL PÚBLICO Depósitos a la vista Cuentas corrientes no remuneradas Cuentas corrientes remuneradas Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 Depósitos y certificados a la vista Cuentas corrientes según Sistema de Mercado Cambiario de Libre Convertibilidad Fondos especiales en fideicomiso según Sistema de Mercado Cambiario de Libre Convertibilidad Otras obligaciones a la vista Obligaciones por operaciones de mesa de dinero Depósitos de ahorro Depósitos a plazo Títulos valores emitidos por la institución Captaciones del público restringidas Derechos y participaciones sobre títulos o valores OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año Obligaciones por otros financiamientos hasta un año Obligaciones por otros financiamientos a más de un año OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR Gastos por pagar por captaciones del público Gastos por pagar por obligaciones con el BCV Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por pagar por otras obligaciones Gastos por pagar por obligaciones subordinadas ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS OBLIGACIONES SUBORDINADAS OTRAS OBLIGACIONES TOTAL DEL PASIVO GESTIÓN OPERATIVA PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL Capital pagado OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS RESERVAS DE CAPITAL AJUSTES AL PATRIMONIO RESULTADOS ACUMULADOS GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES (ACCIONES EN TESORERÍA) TOTAL DE PATRIMONIO TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS
1.901.498.965.321
Efectivo
CAPITAL SUSCRITO CAPITAL PAGADO RESERVAS DE CAPITAL
PASIVO Y PATRIMONIO
Julio-19 DISPONIBILIDADES
COMISARIOS Emilio A. Ladera M. Antonio Ramón Lobo Z.
Julio-19
1.880.455.981.270 1.774.341.593.763 1.077.312.371.674 628.743.250.203 25.826.859.379 23.001.881.881 19.457.230.626 -015.555.271.169 -090.353.936.443 205.179.895 -0-0-0-0-
21.838 98.607.961.420 98.607.961.420 -0-0-0-0-0-0496.135.700 350.131.449 -0-034.937.584 111.066.667 -0-0512.402.510.897 -0-02.491.962.611.125 18.387.586.245 12.500 12.500 -0800.400.000 13.750 270.960.950.913 85.099.176.251 315.905.752 (349) 357.176.458.817 2.867.526.656.187 85.145.935.372 76.627.045.874 994.047 2.981.835.053 170 24.850.198.612.590 232
PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (DETALLES) Tipos de Fideicomisos Inversión Garantía Administración Características Mixtas Otros TOTAL
Personas Naturales 705.282 -0381.832 -0-01.087.114
Inversiones Cedidas Cartera agrícola del mes Cartera agrícola acumulada Captaciones de entidades oficiales Microcréditos Créditos al Sector Turismo según la legislación vigente Créditos hipotecarios según la Ley Especial de Protección al Deudor Hipotecario de Vivienda Índice de Adecuación de Patrimonio Contable Créditos otorgados a la actividad manufacturera
Personas Jurídicas
Administración Central
762.011.368 112 3.614.980.161 -0-04.376.991.641
-0-047.290.319 -0-047.290.319
-045.588.996.161 90.809.697.068 137.814.297.444 10.485.296.236 1.878.951.166 43.598 26,04% 1.698.335.640
Juan Carlos Escotet R. Presidente
Administraciones Públicas, Estatales, Municipales y del Distrito Capital
Entes Descentralizados y Otros Organismos con Régimen Especial
1.684 -0103.409.791 -0-0103.411.475
José Grasso Vecchio Presidente Ejecutivo
35.098.254 9.385 3.043.977.941 -0-03.079.085.580
Nakary Cova N. Contador General
Total 797.816.588 9.497 6.810.040.044 -0-07.607.866.129
María de la Cruz Campos E. Auditor Interno
ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR EL PERÍODO DEL 01/07/2019 AL 31/07/2019 (Expresado en Bs.)
GASTOS FINANCIEROS Gastos por captaciones del público Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por otros financiamientos obtenidos Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por obligaciones subordinadas Gastos por otras obligaciones Gastos por oficina principal y sucursales Otros gastos financieros MARGEN FINANCIERO BRUTO Ingresos por recuperaciones de activos financieros Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades
31.023.446.024 67.266.330 1.595.534.359 29.360.645.323 12 -0-0-04.090.363.568 2.188.168.669 -0-01.453.432.677 448.762.222 -0-0-0-026.933.082.456 2.249.497 2.175.864.084 2.150.105.142 25.758.942
MARGEN FINANCIERO NETO Otros ingresos operativos Otros gastos operativos
24.759.467.869 72.424.854.175 12.917.487.249
MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA GASTOS DE TRANSFORMACIÓN: Gastos de personal Gastos Generales y Administrativos Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria Aportes a la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario
84.266.834.795 48.959.310.559 12.140.576.582 34.303.835.019 1.550.795.071 964.103.887
MARGEN OPERATIVO BRUTO Ingresos por bienes realizables Ingresos por programas especiales Ingresos operativos varios Gastos por bienes realizables Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos Gastos operativos varios
35.307.524.236 1 -07.272.205 232 -012.111.546.796
MARGEN OPERATIVO NETO Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios
23.203.249.414 -0315.663.169
RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS Impuesto sobre la renta
22.887.586.245 4.500.000.000
RESULTADO NETO
18.387.586.245
RIF: J-07013380-5
Julio-19
Julio-19 INGRESOS FINANCIEROS Ingresos por disponibilidades Ingresos por inversiones en títulos valores Ingresos por cartera de créditos Ingresos por otras cuentas por cobrar Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales Ingresos por oficina principal y sucursales Otros ingresos financieros